logo

Các Chiêu Trò Lừa Đảo P2P Trong Crypto - Cách Bảo Vệ Tài Sản

Ngày xuất bản: 10/9/20254 phút đọc

Các Chiêu Trò Lừa Đảo P2P Trong Crypto và Cách Bảo Vệ Bản Thân

Nguồn KuCoin

Nguồn KuCoin

Các giao dịch ngang hàng (Peer-to-peer – P2P) trong tiền mã hoá đang ngày càng phổ biến nhờ sự tiện lợi và dễ sử dụng. Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn cần nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn khi tham gia hình thức giao dịch này.

Dựa trên phản hồi từ khảo sát khách hàng, chúng tôi đã chuẩn bị hướng dẫn này nhằm cung cấp cái nhìn tổng quan về những chiêu trò lừa đảo P2P thường gặp trong các giao dịch crypto. Đồng thời, chúng tôi cũng chia sẻ các mẹo quan trọng để bảo vệ bạn khỏi việc trở thành nạn nhân của các hoạt động gian lận này. Hãy đọc thật kỹ!

Liệu Có Thể Bị Lừa Đảo Qua Chuyển Khoản P2P?

Giao dịch P2P (Nguồn KuCoin)

Giao dịch P2P (Nguồn KuCoin)

Có. Kẻ lừa đảo có thể lợi dụng giao dịch P2P để chiếm đoạt tài sản của những người nhẹ dạ (thường là các newbie, vì có biết gì đâu). Chúng sử dụng các thủ đoạn tinh vi nhằm thao túng giao dịch, giả mạo thanh toán hoặc mạo danh nền tảng/đối tượng uy tín. Hiểu rõ các chiêu trò này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro và tránh bị sập bẫy.

Các Chiêu Thức Lừa Đảo P2P Hoạt Động Như Thế Nào?

Lừa đảo P2P khai thác lòng tin và tính ẩn danh vốn có trong giao dịch ngang hàng. Kẻ xấu sử dụng nhiều kỹ thuật để lừa nạn nhân, khiến họ chuyển tiền hoặc tiết lộ thông tin nhạy cảm. Để bảo vệ tài sản của bạn thì phải học được cách nhận diện các chiêu trò, và cảnh giác.

Những Chiêu Trò Lừa Đảo P2P Phổ Biến Và Cách Nhận Diện

Lừa Đảo Bằng Bằng Chứng Thanh Toán (Proof of Payment Scams)

Kẻ lừa đảo có thể chỉnh sửa ảnh chụp màn hình giao dịch để giả vờ rằng họ đã thanh toán. Sau đó, chúng gây áp lực để bạn "giải phóng tài sản" mà không kiểm tra thực tế.

Cách phòng tránh:

  1. Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử để xác nhận tiền đã vào trước khi hoàn tất giao dịch.
  2. Cảnh giác khi đối tác yêu cầu bạn giải phóng crypto trước khi xác nhận đã nhận được tiền.
  3. Không tin tưởng tin nhắn SMS giả mạo thông báo thanh toán – hãy tự mình kiểm tra số dư.

Lừa Đảo Hoàn Tiền (Chargeback Scams)

Kẻ gian lợi dụng tính năng hoàn tiền hoặc rút lại khoản thanh toán, đặc biệt khi sử dụng tài khoản bên thứ ba hoặc thanh toán bằng séc.

Cách phòng tránh:

  1. Đảm bảo tên người mua trong chi tiết thanh toán trùng khớp với tên đã được xác minh trên nền tảng P2P.
  2. Không chấp nhận thanh toán từ tài khoản bên thứ ba.
  3. Nếu ai đó muốn trả bằng séc, hãy coi đó là dấu hiệu đáng ngờ.

Lừa Đảo Trung Gian (Man-in-the-Middle – MitM Scams)

Kẻ gian giả làm thương nhân uy tín và liên hệ qua Telegram, WhatsApp hoặc mạng xã hội, cung cấp chi tiết tài khoản ngân hàng giả. Nạn nhân vô tình chuyển tiền đến tài khoản của kẻ gian,trong khi giao dịch trên nền tảng lại thực hiện với một người mua khác hoàn toàn.

Không hề hay biết, nạn nhân đã chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo cho một người mua không liên quan trên KuCoin P2P, người này cũng hoàn toàn không biết gì về vụ lừa đảo. Nạn nhân sau đó giải phóng (release) số crypto cho người mua kia, còn người mua lại gửi tiền của mình vào tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo.

Trong những trường hợp như vậy, việc đảo ngược giao dịch hoặc nhờ đội ngũ chăm sóc khách hàng can thiệp và giải quyết sự cố là điều không thể. Do nạn nhân đã liên lạc với kẻ lừa đảo và nhận được thông tin qua kênh liên lạc bên ngoài nền tảng KuCoin, đồng thời số tiền đã được chuyển đến một tài khoản bên thứ ba không liên quan đến người dùng KuCoin, nên bộ phận hỗ trợ khách hàng của KuCoin không thể đưa ra giải pháp.

Cách phòng tránh:

  1. Chỉ giao tiếp trong hệ thống chat của nền tảng P2P.
  2. Không chấp nhận giao dịch bên ngoài.
  3. Luôn xác minh chi tiết thanh toán trực tiếp trên nền tảng.
  4. Không tin tưởng các liên hệ qua kênh bên ngoài.

Lừa Đảo Tam Giác (Triangle Scams)

Hai kẻ lừa đảo cùng lúc đặt lệnh với một người bán. Chúng lợi dụng sự vội vàng để khiến người bán giải phóng crypto nhiều hơn số tiền đã nhận.

Đây là cách một vụ lừa đảo P2P theo mô hình tam giác diễn ra:

Kẻ lừa đảo A tạo một lệnh mua 5.000 USDT (lệnh A), và kẻ lừa đảo B tạo một lệnh mua 6.000 USDT (lệnh B). Sau đó, kẻ lừa đảo B chuyển 5.000 USDT cho người bán.

Cùng lúc đó, kẻ lừa đảo A đánh dấu lệnh A là đã thanh toán. Người bán giải phóng (release) số crypto cho Người mua A, qua đó hoàn tất lệnh A trị giá 5.000 USDT. Sau đó, kẻ lừa đảo B gửi thêm 1.000 USDT cho người bán, cung cấp bằng chứng thanh toán 5.000 USDT mà họ có được từ Người mua A, và gây áp lực buộc người bán phải "giải phóng tài sản" số trong lệnh B.

Những người thực hiện các vụ lừa đảo tam giác nhằm gây áp lực để người bán giải phóng tiền ngay lập tức mà không kiểm tra kỹ giao dịch. Rất dễ xảy ra việc người bán giải phóng tiền mà không xác minh ai thực sự là người chuyển. Nếu không cẩn thận, bạn có thể giải phóng tiền hai lần nhưng chỉ nhận được một nửa, thậm chí ít hơn, so với số tài sản bạn bán.

Cách phòng tránh:

  1. Xác nhận nhận đủ tiền cho từng lệnh trước khi giải phóng crypto.
  2. Cẩn thận với bằng chứng thanh toán được đưa ra – chúng có thể được tái sử dụng.

Lừa Đảo Mạo Danh KuCoin (KuCoin Imposter Scams)

Kẻ gian giả danh nhân viên KuCoin, liên hệ qua email hoặc mạng xã hội để đánh cắp thông tin và tài sản. Chúng có thể gửi email phishing, yêu cầu bạn giải phóng crypto trước khi nhận tiền.

Họ có thể yêu cầu bạn chia sẻ địa chỉ email của mình trong cửa sổ chat P2P, với lý do rằng dịch vụ ký quỹ (Escrow) của KuCoin cần thông tin này để xác nhận thanh toán. Sau đó, họ có thể gửi cho bạn một email lừa đảo có hình thức giống như thông báo chính thức từ KuCoin và dụ bạn giải phóng (release) crypto trước để nhận được khoản thanh toán.

Cách phòng tránh:

  1. KuCoin không bao giờ yêu cầu bạn hoàn tất giao dịch P2P qua email.
  2. Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc liên hệ bên ngoài trong cửa sổ chat.
  3. Đảm bảo khoản thanh toán đến từ đúng phương thức và đúng tên đã xác minh.
  4. Kiểm tra Trung tâm xác minh chính thức của KuCoin để phân biệt kênh thật/giả.

Kết Luận

Giao dịch P2P mang lại sự tiện lợi, nhưng bạn cần cảnh giác với các chiêu trò lừa đảo. Bằng cách hiểu rõ cách thức hoạt động của chúng và tuân thủ các nguyên tắc bảo mật, bạn có thể giảm thiểu rủi ro mất tiền.

Hãy luôn tỉnh táo, đừng vội tin vào những lời đề nghị “ngon ăn”, và chỉ "giải phóng tài sản" sau khi đã xác nhận chắc chắn đã nhận được tiền. Thực hiện giao dịch trong hệ thống chat của KuCoin, kiểm tra chi tiết thanh toán, và báo cáo hành vi đáng ngờ cho bộ phận hỗ trợ khách hàng sẽ giúp bạn an toàn hơn khi giao dịch crypto P2P.