Những hình thức lừa đảo trên Binance mà bạn cần phải lưu ý

Nguồn Binance

"Lừa đảo trên Binance" hiện là một chủ đề được quan tâm rộng rãi trong cộng đồng đầu tư tiền mã hóa; để tự bảo vệ mình, bạn cần hiểu rõ những kịch bản scam thường gặp, cách chúng vận hành cũng như các biện pháp phòng tránh phù hợp trong từng tình huống cụ thể.

Binance nằm trong nhóm sàn có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu; khi dòng vốn cá nhân đổ vào ngày càng nhiều, kẻ xấu sẽ tận dụng các lỗ hổng vận hành và sự thiếu hiểu biết để chiếm đoạt tài sản trên tài khoản người dùng. Phần dưới đây tổng hợp các chiêu thức phổ biến, kèm lưu ý thực tế để bạn cảnh giác và bảo vệ thành quả của mình hiệu quả hơn.

Kẽ hở dễ bị kẻ xấu lợi dụng để lừa đảo trên Binance

P2P là một hình thức giao dịch phổ biến trên sàn Binance (Nguồn Binance)

Giao dịch P2P trên Binance mang tính linh hoạt, đáp ứng đa dạng nhu cầu thanh toán địa phương, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro và là mục tiêu ưa thích của kẻ gian do dòng tiền đi qua tài khoản ngân hàng cá nhân và phụ thuộc vào sự tin cậy giữa các bên tham gia.

Trong quy trình thanh toán, việc chuyển/nhận tiền qua tài khoản cá nhân tạo cơ hội cho nhiều thủ đoạn gây nhầm lẫn, từ ảnh chụp giả mạo cho đến điều chỉnh giá vào phút chót, dẫn tới nguy cơ mất tiền hoặc tài sản số nếu người dùng không xác minh kỹ.

Xét về bản chất pháp lý, P2P là thỏa thuận dân sự giữa bên mua và bên bán; khi xảy ra tranh chấp, khả năng được hỗ trợ hoặc khởi kiện có thể hạn chế, đặc biệt tại các quốc gia mà khung pháp lý chưa bảo vệ đầy đủ giao dịch tài sản số.

Bên cạnh đó, yếu tố tâm lý bầy đàn, FOMO và kiến thức hạn chế về tiền số càng khiến nhà đầu tư dễ trở thành nạn nhân của các chiêu thức lừa đảo ngày một tinh vi.

Các hình thức lừa đảo trên Binance

Dưới đây là những chiêu thức lừa đảo phổ biến bạn cần ghi nhớ để bảo vệ tài sản.

Giả mạo website Binance

Kẻ gian thường dựng website nhái gần như y hệt trang chính thức, chỉ khác một vài ký tự trong tên miền hoặc phần đuôi, khiến người dùng lơ là dễ bị đánh lừa; chúng còn chạy quảng cáo rầm rộ và rải link trong cộng đồng để tăng độ phủ và xác suất nạn nhân nhấp vào.

Một khi bạn nạp tiền hoặc thực hiện giao dịch trên website giả, hầu như tiền sẽ rơi thẳng vào tay kẻ xấu; vì vậy, hãy kiểm tra kỹ địa chỉ trang, chỉ truy cập các kênh chính thức của Binance và tuyệt đối tránh những đường link đáng ngờ dù được gửi bởi người quen.

Giả mạo nhân viên Support của Binance

Một chiêu thức phổ biến là kẻ xấu sử dụng số điện thoại quốc tế hoặc tài khoản mạng xã hội giả, tự xưng là nhân viên hỗ trợ của Binance để tạo cảm giác tin cậy ban đầu và chủ động liên hệ với người dùng với nhiều lý do nghe có vẻ hợp lý.

Chúng sẽ đưa ra các thông tin sai lệch, yêu cầu cung cấp dữ liệu đăng nhập, mã OTP, hoặc thậm chí dụ dỗ thực hiện thao tác rút tiền; nhóm đối tượng nhắm đến thường là người dùng mới, ít kinh nghiệm và dễ bị tác động bởi ngôn từ đe dọa hoặc hứa hẹn hấp dẫn.

Hãy chỉ tin và làm việc qua kênh chính thức; tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản hoặc mã OTP cho bất kỳ ai dưới bất cứ hình thức nào.

Giả mạo hình ảnh thanh toán thành công

Một thủ đoạn tinh vi trong giao dịch P2P là sử dụng ảnh chụp/screenshot chuyển khoản được chỉnh sửa để giả mạo việc đã thanh toán thành công, tạo áp lực tâm lý khiến bên nhận vội vàng xác nhận giải phóng tài sản.

Kẻ gian thường gửi kèm những lời thúc giục, hối thúc bạn mở khóa coin ngay lập tức; nạn nhân tin vào hình ảnh mà bỏ qua bước kiểm tra số dư thực tế trong tài khoản ngân hàng hoặc cổng thanh toán.

Để tránh rủi ro, luôn xác minh tiền đã thực sự về tài khoản trước khi hoàn tất giao dịch và tuyệt đối không dựa vào ảnh màn hình làm bằng chứng duy nhất.

Giả mạo Email xác nhận biên lai khi thanh toán quốc tế

Khai thác quy trình thông báo của các cổng thanh toán quốc tế, kẻ xấu có thể gửi email xác nhận giả mạo đến người bán, với giao diện trông rất thuyết phục khiến nạn nhân dễ dàng tin là đã nhận tiền.

Khi nạn nhân tin tưởng và giải phóng tài sản, họ mới nhận ra tiền không bao giờ đến nơi; lúc này việc truy vết thường rất khó khăn do thủ đoạn che giấu kỹ.

Hãy bảo mật email/thông tin liên hệ, đồng thời luôn xác minh trạng thái giao dịch trực tiếp trên hệ thống ngân hàng hoặc cổng thanh toán chính thức trước khi xác nhận.

Sửa giá bán khi giao dịch

Một số đối tượng niêm yết giá bán cực kỳ hấp dẫn để thu hút người mua, sau đó dùng bot hoặc thao tác thủ công để điều chỉnh giá lên cao ngay trong khoảnh khắc bạn thực hiện thanh toán, khiến bạn nhầm lẫn về mức giá cuối cùng.

Nạn nhân thường không để ý biến động tức thời này và vội vàng chốt lệnh; chỉ đến khi kiểm tra lại mới phát hiện chênh lệch giá so với niêm yết ban đầu.

Hãy luôn so khớp lại mức giá tại thời điểm xác nhận cuối cùng và liên hệ hỗ trợ ngay khi phát hiện bất thường để được can thiệp kịp thời.

Giả mạo cơ quan chức năng để đe dọa

Khai thác sự mơ hồ pháp lý tại một số quốc gia, kẻ xấu mạo danh cơ quan chức năng để gán ghép giao dịch của bạn là "tiền bẩn" không hợp pháp, từ đó đe dọa sẽ xử lý nếu bạn không hợp tác theo yêu cầu đặt ra.

Chúng thường lôi kéo bạn sang nền tảng trao đổi khác, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, giấy tờ và thậm chí là truy cập tài khoản dưới danh nghĩa "xử lý pháp lý" hoặc "kiểm tra nguồn tiền".

Giữ bình tĩnh, xác minh kỹ nguồn liên hệ, từ chối yêu cầu bất thường, và ưu tiên giao dịch quy mô vừa phải hoặc thông qua OTC uy tín để hạn chế rủi ro.

Hủy bỏ lệnh giao dịch

Một số kẻ gian viện cớ tặng thưởng thêm hoặc thông báo lỗi kỹ thuật để thuyết phục bạn tự hủy lệnh ngay sau khi đã chuyển tiền, đánh vào tâm lý mong muốn nhận ưu đãi nhanh.

Khi tiền đã về tay chúng, đối tượng sẽ lập tức biến mất; vì vậy, chỉ hủy lệnh hoặc giải quyết tranh chấp thông qua cơ chế chính thức của Binance để đảm bảo an toàn và có bằng chứng đối chiếu.

Sử dụng nhiều lệnh mua để lừa đảo

Một chiến thuật gây nhiễu là kẻ xấu đặt đồng thời nhiều lệnh mua có giá trị tương đương nhưng thực tế chỉ thanh toán cho một phần nhỏ trong số đó, khiến người bán khó kiểm soát tổng số tiền thực nhận.

Khi thấy tài khoản ngân hàng liên tục có tiền vào, người bán dễ nhầm tưởng đã nhận đủ và vội vàng mở khóa toàn bộ lệnh, tạo kẽ hở để kẻ gian chiếm đoạt phần tài sản còn lại.

Hãy luôn cộng gộp và đối chiếu tổng số tiền đã nhận với tổng giá trị toàn bộ các lệnh đang mở trước khi giải phóng tài sản.

Đặt 2 lệnh giao dịch giống nhau trên 2 tài khoản khác nhau

Hai tài khoản thông đồng đặt lệnh giống hệt và gửi ảnh chuyển khoản qua lại để tạo cảm giác đối chiếu chéo, từ đó yêu cầu bạn mở khóa trước khi có xác nhận chính thức.

Sau khi tài sản được giải phóng, bên còn lại mới chuyển tiền hoặc thậm chí tố ngược người bán để kéo dài thời gian, gây khó cho quá trình xử lý.

Hãy xác thực kỹ danh tính các bên và kiểm tra chi tiết từng lệnh trên hệ thống trước khi mở khóa.

Kéo dài thời gian để lệnh giao dịch tự động hủy

Nhắm vào người dùng mới, kẻ gian cố tình kéo dài cuộc trao đổi, đưa ra nhiều câu hỏi hoặc hướng dẫn rườm rà để bạn quên xác nhận thanh toán trong khung thời gian 15 phút, khiến lệnh tự động hủy.

Bạn nên nắm rõ quy trình, thiết lập nhắc nhở và thao tác ngay sau khi chuyển tiền để tránh rủi ro này.

Lợi dụng các con số phức tạp để chuyển khoản thiếu tiền

Lợi dụng sự nhầm lẫn thị giác với những con số nhiều chữ số, kẻ gian chuyển khoản thiếu một vài chữ số, ví dụ yêu cầu 582.587.682 VND nhưng chỉ chuyển 528.587.682 VND — sự khác biệt nhỏ dễ bị bỏ qua khi kiểm tra vội.

Người bán thấy tiền vào tài khoản liền xác nhận, đến khi đối soát mới phát sinh tranh chấp về phần còn thiếu; lúc này việc thu hồi thường khó khăn.

Hãy kiểm tra cẩn thận từng chữ số và dùng đối chiếu tự động khi có thể; báo cáo ngay trường hợp nghi ngờ.

Cố tình gây sai lệch thông tin tài khoản ngân hàng

Kẻ xấu cố tình đưa ra hai thông tin tài khoản ngân hàng khác nhau giữa phần thanh toán chính thức và phần "thông tin bổ sung" để đánh lạc hướng, khiến bạn chuyển vào tài khoản không hợp lệ.

Luôn chỉ chuyển tiền vào tài khoản hiển thị trong mục "Thanh toán cho người bán" trên hệ thống chính thức; bỏ qua mọi thông tin bổ sung bên ngoài khung giao dịch.

Đây là một chiêu thức tinh vi nhưng lặp đi lặp lại khá thường xuyên trong P2P, vì vậy cần đặc biệt cảnh giác.

Những lưu ý để phòng chống lừa đảo khi giao dịch trên sàn Binance

Để tránh rơi vào bẫy lừa đảo, hãy ghi nhớ và áp dụng các nguyên tắc sau trong mọi tình huống:

Chỉ sử dụng website/app chính thức của Binance; cảnh giác tối đa với đường link lạ hoặc trang có dấu hiệu mạo danh.

Thiết lập mật khẩu mạnh, bật 2FA, và tuyệt đối không chia sẻ thông tin đăng nhập/OTP cho bất kỳ ai.

Thẩm định kỹ đối tác, ưu tiên tài khoản có lịch sử tốt; đặc biệt thận trọng với giao dịch quốc tế và khoản thanh toán lớn.

Chỉ xác nhận lệnh khi hệ thống Binance hiển thị hoàn tất; luôn đối chiếu chi tiết thanh toán (số tiền, nội dung, người gửi).

Tránh giao dịch vào khung giờ rủi ro cao (đêm khuya) và hạn chế số tiền lớn nếu bạn chưa quen quy trình.

Lưu giữ bằng chứng giao dịch (ảnh chụp, biên lai) và báo cáo ngay các dấu hiệu nghi ngờ để được hỗ trợ kịp thời.

Không cung cấp thông tin qua điện thoại, email, mạng xã hội; mọi trao đổi nên diễn ra trong hệ thống chính thức.

Việc tuân thủ nghiêm các nguyên tắc trên sẽ giúp quá trình giao dịch an toàn và minh bạch hơn; sự cẩn trọng luôn là lớp phòng tuyến hiệu quả nhất.

Những hình thức lừa đảo trên Binance mà bạn cần phải lưu ý